Ceea ce este important de remarcat este necesitatea ca investiţia să asigure

o dimensiune minimă eficientă a activităţii economice în raport cu condiţiile pieţei,

precum şi echilibrul necesar între diferitele categorii de  active şi  menţinerea acestuia.

Din această perspectivă, un investitor trebuie să aibă întotdeauna în vedere că exploatarea unor noi mijloace fixe presupune şi o creştere a stocurilor medii care trebuie să asigure continuitatea procesului economic, precum şi un disponibil bănesc suplimentar.

Este necesar, de asemenea, să se facă distincţia între investiţia efectuată în bunuri fizice şi investiţia financiară (în titluri de valoare), iar în cazul celei din urmă, între investiţia directă (care conferă controlul asupra unei întreprinderi) şi investiţia de portofoliu (caz în care investitorul nu participă la administrarea întreprinderii ci primeşte numai dividende sau profită de pe urma modificării valorii de piaţă a titlurilor de valoare).